KYC e Verificação

Na Spinko, a segurança e a integridade são prioridades máximas. A verificação da sua identidade é um passo crucial para proteger sua conta, garantir um ambiente de jogo justo e seguro para todos os nossos utilizadores, e cumprir com as rigorosas regulamentações que governam a indústria do jogo online.

Ao confirmar quem você é, prevenimos fraudes, lavagem de dinheiro, acesso de menores de idade e atividades criminosas. Este processo ajuda a manter a Spinko como uma plataforma confiável e responsável, onde você pode desfrutar dos seus jogos favoritos com tranquilidade.

KYC, ou "Know Your Customer" (Conheça Seu Cliente), é um conjunto de procedimentos padrão da indústria financeira e de jogos online. Envolve a coleta e verificação de informações de identificação dos nossos clientes.

O objetivo do KYC é duplo: primeiro, assegurar que estamos a interagir com indivíduos reais e legítimos, e segundo, monitorizar transações para identificar e prevenir atividades suspeitas, como lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo. É uma parte essencial do nosso compromisso com a conformidade regulatória e a segurança dos nossos utilizadores.

A Spinko pode solicitar a verificação da sua identidade em vários momentos, dependendo das circunstâncias e das obrigações regulatórias. Os momentos comuns incluem:

• No registo da conta: Embora possa não ser imediatamente exigido, reservamo-nos o direito de solicitar a verificação a qualquer momento após o registo.
• Antes do seu primeiro levantamento: Para processar levantamentos, especialmente os de maior valor, a verificação é uma medida de segurança padrão.
• Quando atinge certos limites de depósito ou aposta: As regulamentações exigem que verifiquemos a identidade dos utilizadores que atingem determinados limites financeiros.
• Em caso de atividade suspeita: Se detetarmos padrões de transação incomuns ou qualquer outra atividade que levante preocupações de segurança ou conformidade.
• Atualizações periódicas: Podemos solicitar uma re-verificação de tempos em tempos para garantir que as suas informações permaneçam atuais e precisas.

Para completar o processo de verificação, poderá ser-lhe solicitado que forneça cópias digitais de vários documentos. Estes documentos são utilizados exclusivamente para fins de verificação de identidade, endereço e método de pagamento, e são tratados com a máxima confidencialidade, em conformidade com a nossa Política de Privacidade e o RGPD.

A lista específica de documentos pode variar dependendo da sua jurisdição e do nível de verificação necessário. No entanto, os tipos de documentos mais comuns estão descritos nas secções seguintes.

Para comprovar a sua identidade, necessitamos de um documento oficial com fotografia, emitido por uma autoridade governamental. O documento deve estar válido, não expirado, e todas as informações devem ser claramente legíveis.

• Cartão de Cidadão ou Bilhete de Identidade Nacional: Frente e verso.
• Passaporte: A página de dados pessoais, incluindo a fotografia e a assinatura.
• Carta de Condução: Frente e verso.

Certifique-se de que o documento está em boa qualidade, sem reflexos ou cortes, e que os quatro cantos estão visíveis.

Para verificar o seu endereço de residência, solicitamos um documento oficial que contenha o seu nome completo e o seu endereço atual. Este documento deve ter sido emitido nos últimos três meses.

• Fatura de Serviço Público: Por exemplo, água, eletricidade, gás, internet ou telefone fixo. Faturas de telemóvel geralmente não são aceites.
• Extrato Bancário: Um extrato de conta corrente ou poupança.
• Declaração de Imposto: Um documento oficial de imposto.
• Carta Oficial do Governo: Qualquer correspondência oficial de uma entidade governamental.

O documento deve mostrar claramente a data de emissão, o seu nome completo e o seu endereço. Não aceitamos documentos editados ou fotografias de ecrãs.

Para garantir a segurança das suas transações e prevenir fraudes, poderemos necessitar de verificar o método de pagamento que utiliza na Spinko. Os requisitos variam consoante o método:

• Cartões de Crédito/Débito: Uma fotografia da frente do cartão, mostrando os primeiros 6 e os últimos 4 dígitos do número do cartão (os dígitos do meio podem ser ocultados), o seu nome completo e a data de validade. O verso do cartão, com o CVV/CVC oculto.
• Carteiras Eletrónicas (e-wallets): Uma captura de ecrã da sua conta na carteira eletrónica, mostrando o seu nome completo e o ID da conta ou endereço de e-mail associado.
• Transferências Bancárias: Uma captura de ecrã ou fotografia do seu extrato bancário online ou uma carta do banco, mostrando o seu nome completo, o nome do banco e o número da sua conta (IBAN).

É fundamental que o nome no método de pagamento corresponda ao nome registado na sua conta Spinko. Não são permitidos métodos de pagamento de terceiros.

Em certas situações, especialmente quando se trata de transações de alto valor ou atividade que levanta preocupações, a Spinko pode ser obrigada a solicitar informações sobre a sua fonte de fundos (SoF) ou realizar uma Due Diligence Aprimorada (EDD).

A solicitação de Fonte de Fundos visa entender a origem do dinheiro que você utiliza para jogar. Isto pode incluir documentos que comprovem:

• Salário ou rendimentos de emprego.
• Lucros de negócios.
• Venda de propriedades ou bens.
• Heranças.
• Ganhos de lotaria ou outros jogos.

A Due Diligence Aprimorada é um processo mais aprofundado que pode envolver a coleta de informações adicionais sobre a sua situação financeira, ocupação e perfil de risco. Estas medidas são implementadas para cumprir rigorosamente as leis anti-lavagem de dinheiro e proteger tanto os nossos utilizadores quanto a integridade da nossa plataforma.

O processo de verificação na Spinko é projetado para ser o mais eficiente possível. Assim que solicitarmos os documentos, você poderá carregá-los diretamente através da secção "Minha Conta" no nosso site, ou enviá-los para o nosso endereço de e-mail de suporte dedicado.

• Envio: Certifique-se de que os documentos são claros, legíveis e completos.
• Revisão: A nossa equipa de verificação revisará os seus documentos. O tempo de processamento padrão é de 24 a 72 horas, mas pode ser mais rápido ou mais lento dependendo do volume de pedidos e da complexidade da verificação.
• Confirmação: Você será notificado por e-mail assim que a verificação for concluída com sucesso ou se forem necessárias informações adicionais.

Agradecemos a sua paciência e cooperação durante este processo.

A Spinko leva a sério a proteção dos seus dados pessoais. Todos os documentos e informações que você nos fornece são tratados com a máxima confidencialidade e segurança, em estrita conformidade com o Regulamento Geral de Proteção de Dados (RGPD) e outras leis de proteção de dados aplicáveis.

Utilizamos tecnologias de criptografia avançadas para proteger seus dados durante a transmissão e armazenamento. O acesso aos seus documentos é restrito a um número limitado de funcionários autorizados, que são treinados em práticas de proteção de dados. Os seus dados não serão partilhados com terceiros, exceto quando exigido por lei ou para fins de verificação regulamentar.

A Spinko está totalmente comprometida em combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. Implementamos políticas e procedimentos rigorosos de Anti-Lavagem de Dinheiro (AML) que estão em conformidade com as leis e regulamentos internacionais.

O nosso programa AML inclui a verificação de identidade, monitorização de transações e relatórios de atividades suspeitas às autoridades competentes. A sua cooperação no processo KYC é fundamental para nos ajudar a cumprir estas obrigações e manter um ambiente de jogo seguro e legal.

É ilegal para menores de 18 anos (ou a idade legal de jogo na sua jurisdição) jogar na Spinko. A verificação da idade é uma parte integrante do nosso processo KYC para garantir que apenas indivíduos com idade legal para jogar possam aceder aos nossos serviços.

Se suspeitarmos que um utilizador é menor de idade, a conta será suspensa e todos os fundos retidos até que a idade possa ser verificada de forma satisfatória. Estamos empenhados em proteger os menores de idade e encorajamos os pais e encarregados de educação a utilizar ferramentas de filtragem da internet para prevenir o acesso a sites de jogo.

Compreendemos que esperar pela verificação pode ser frustrante. Se o processo de verificação demorar mais do que o esperado, ou se os seus documentos forem rejeitados, pode ser devido a várias razões:

• Documentos Ilegíveis: As imagens não estavam claras ou foram cortadas.
• Documentos Expirados: O documento de identidade não está mais válido.
• Informações Inconsistentes: Os dados nos documentos não correspondem aos dados da sua conta Spinko.
• Documentos Faltando: Nem todos os documentos solicitados foram fornecidos.
• Informações Adicionais Necessárias: A nossa equipa pode precisar de mais esclarecimentos ou provas.

Em caso de atraso ou falha, a nossa equipa de suporte entrará em contacto consigo para explicar o problema e orientá-lo sobre os próximos passos. Por favor, siga as instruções cuidadosamente para resolver a questão o mais rápido possível. A não conclusão bem-sucedida da verificação pode resultar na suspensão da conta ou na restrição de funcionalidades, como levantamentos.

Se tiver alguma dúvida sobre o processo de verificação, precisar de assistência para carregar os seus documentos ou encontrar alguma dificuldade, a nossa equipa de suporte ao cliente está pronta para ajudar.

Pode contactar-nos através dos seguintes canais:

• Chat ao Vivo: Disponível 24/7 no nosso site.
• E-mail: Envie as suas questões para [email protected].

Por favor, forneça o máximo de detalhes possível sobre a sua questão, incluindo o seu nome de utilizador, para que possamos ajudá-lo de forma eficiente. Agradecemos a sua compreensão e cooperação, que são essenciais para manter a Spinko um ambiente de jogo seguro e divertido para todos.